Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finanspolicy & nyckeltal
| Finansiella risker och mål | Policy | 2025-06-30 | 2024-06-30 |
|---|---|---|---|
| Belåning | |||
| Belåningsgrad, % | ej genom aktivt agerande överstiga 50 | 34,3 | 32,2 |
| Skuldkvot, ggr | ej varaktigt över 13 | 9,2 | 8,8 |
| Räntetäckningsgrad, ggr | 4,0 | 4,0 | |
| Räntetäckningsgrad, ggr (12 mån rullande) | minst 2 | 4,2 | 4,0 |
| Finansieringsrisk | |||
| Kapitalbindning, år | minst 3 | 3,8 | 3,7 |
| Låneförfall 12 mån, % | max 35 | 3 | 4,0 |
| Lånelöften och likvida medel 12 månader, % | minst 100 | 689 | 652 |
| Ränterisk | |||
| Räntebindning, år | minst 2 | 3,0 | 4,0 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % | max 70 | 22 | 8 |
| Kreditrisk | |||
| Motpartsrating | Lägst A- | uppfyllt | uppfyllt |
| Valutarisk | |||
| Valutaexponering | ej tillåten | uppfyllt | uppfyllt |
Övriga nyckeltal
| 2025-06-30 | 2024-06-30 | |
| Säkerställd finansiering | ||
| Säkerställd finansiering, % | 17 | 12 |
| Obelånade fastigheter – MV, % | 69 | 77 |
| Grön finansiering | ||
| Andel grön och hållbarhetslänkad finansiering, % | 100 | 100 |
| Ränta | ||
| Snittränta på balansdagen, % | 2,7 | 2,93 |
Nominellt belopp (mkr)
| Förfall | Certifikat | Obligationer | Banklån | Totalt | Andel | Ränteförfall | Andel |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 199 | 199 | 1% | |||||
| År 1 | 294 | 0 | 294 | 2% | 3 361 | 22% | |
| År 2 | 2 100 | 0 | 2 100 | 14% | 3 300 | 22% | |
| År 3 | 1 780 | 2 040 | 3 820 | 25% | 1 000 | 7% | |
| År 4 | 2 050 | 1 400 | 3 450 | 23% | 2 750 | 18% | |
| År 5 eller senare | 1 700 | 3 598 | 5 298 | 35% | 4 750 | 31% | |
| Totalt | 199 | 7 924 | 7 038 | 15 161 | 100% | 15 161 | 100% |